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银行十余内鬼“监守自盗” 7年挪走5亿多存款

来源:北京晨报    发表时间:2015年02月15日08:58:19

  近期浙江等地存款“丢失”案实为金融诈骗

  5亿余元银行存款在7年间不翼而飞,近期,湖北东风公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二审开庭,一个连续作案14起“偷盗”银行巨款的大案浮出水面。

  记者调查发现,近期浙江等地爆出的存款“丢失”案件实为金融诈骗,监管部门已经明确要求专项查处内外勾结诈骗客户存款案件。

  用钱开道

  7年时间连续作案14起

  2010年1月,东风公司社保中心发生一起挪用公款案。在一次例行检查中,该中心发现1亿元存款不翼而飞。令人意想不到的是,这一案件牵出一个角色众多的犯罪团伙,其在7年里连续作案14起。

  据办案人员介绍,李志勇是这张犯罪网络的核心。检察机关查明,2003年至2009年,李志勇以给中间拉款人及存款单位财务负责人高额好处费为诱饵,将存款单位资金“引存”到指定银行,随后对银行工作人员进行拉拢腐蚀贿赂,内外勾结,将存款单位存入银行的资金转入自己控制的账户,总额超过5亿元。

  随着调查展开,一条用钱开道、靠大手笔好处费发展起来,由银行内部人员、企事业单位内线、资金贩子组成的利益链浮出水面。

  记者统计发现,“灰金”利益链各环节从中分得好处费达1亿余元。而截至2010年1月案发,共有1.89亿元存款尚未归还。

  “银行魅影”

  十多“内鬼”协助转出存款

  在这个过程中,银行“内鬼”扮演重要角色。既有协助造假、盗划的核心人员,又有“尽力帮忙”的支行高层,共同上演了“银行魅影”的丑剧。

  建行武汉江岸永清支行行长陈辉、工行武汉香港路分理处副主任晏晓等代表的,则是“开绿灯”“打掩护”的角色。在2006年至2007年李志勇先后两次挪用东风公司近4000万元、挪用保利公司1.1亿元,陈辉授意下属柜员大开方便之门,确保李志勇顺利用假章假印鉴把企业存款转出。记者翻阅武汉市中院的一审判决书,发现这样的“蠹虫”达十多人。

  新闻分析

  银行“三铁”缘何形同虚设

  银行素有铁账、铁款、铁算盘“三铁”之称,为何还会发生储户存款“丢失”案件?“揽储至上”的经营观念为存款诈骗等违法犯罪行为带来隐患。有的银行为了拉存款,在利息之外还给予大额存款2%-4%的“好处费”,而其中有些存款从一开始就落入了犯罪分子的骗局。有的银行相关制度执行不严,风险防控意识不强,给了不法分子可乘之机。部分银行出事后“捂盖子”,变相纵容了不法分子,使得李志勇得以在长达7年的时间里,从最初盗用1000万元、2000万元直至盗用5亿多元资金而未被发现。

  “盗术”揭秘

  伪造调换印鉴卡

  在2009年挪用东风公司社保中心1亿元银行存款案件中,李志勇通过资金掮客说服东风公司社保中心将1亿元存款转至中信银行(6.75 +0.75%,问诊)武汉梨园支行,并安排客户经理潘晓翔上门办理开户手续。潘晓翔随后将盖有东风公司社保中心公章、财务专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡交给李志勇,用私刻的印章伪造虚假开户资料。此后,潘晓翔用假资料、假印鉴控制东风公司开户、转账,轻松盗走1亿元存款。

  伪造存款证实书

  2007年3月,李志勇购买了虚假的空白存款证实书、私刻了建行某支行公章及柜台人员印章,在银行“内鬼”协助下伪造了东风公司社保办2000万元的存款证实书。随后,李志勇利用真实的存款证实书,假冒东风公司法定代表人签名,伪造了《担保意向书》等资料,为自己的公司办理质押贷款1800万元。

  假扮银行工作人员

  此外,李志勇还假扮银行工作人员进行行骗。2009年初,李志勇以高额好处费“诱储”,随后挪用了保利博高华在建设银行(5.59 +0.9%,问诊)武汉解放公园路支行的1.1亿元巨额资金。当保利财务人员发现账户有问题后,李志勇为掩盖犯罪事实,伙同保利财务总监代小勇,找借口将名义上还有9000万元存款的银行账户转至工商银行(4.44 +2.3%,问诊)。

  荒诞的一幕出现了—根据保利公司财务人员梅园的证言,在工行某支行,“客户经理”李志勇带她到会计柜台办理了开户手续。此后,李志勇为掩盖工行账户并无实际存款的事实,两次继续假冒工行工作人员向保利公司提供了伪造的工行对账单。

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    责任编辑:小安

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