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图解信用卡诈骗案全过程 变声软件变女声(2)

来源:都是快报    发表时间:2012-12-26 
  王某专门雇了人在外地冒领信用卡,并要求对方将卡快递到鄞州万达广场,而他自己再从奉化驱车赶来收件。

  南京警方最后就是假扮快递员才将其抓获的。

  王某还交代,自己在网上还收了好几个徒弟,金华、宁波海曙的都有,今年8月底,金华警方端掉一个四人组成的同类诈骗团伙,王某称其中一个成员就是自己教出来的徒弟。

  图解嫌犯作案全过程

  根据办案民警口述、犯罪嫌疑人王某的交代,我们制作了这起信用卡诈骗案的整个流程。

  小区里偷揭挂号信通知单

  新申领的信用卡,银行会通过邮局挂号信形式寄到客户手中。

  早上8点到11点,这是邮递员正常投递时间,这个时段,很多人都去上班了。王某专门雇了人,就干一件事,去一些小区里,看到哪家门口贴有邮局的挂号信通知单,就揭下带走。

  (嫌犯王某钻了一个空子——利用这一时间差,乘大家上班之际,雇人偷揭挂号信通知单。)

  申领银行卡时

  一般会留下家庭住址信息

  很多人申请银行卡时,会留下家庭住址等信息,以便银行电子账单寄到家。

  办假身份证

  邮局冒领信用卡

  王某看中的,是这封挂号信通知单里有关银行卡申领人的一些信息。

  事前,他在网上发帖招人,“帮我取邮件,2000元一次”。这么高的报酬,很快有人应聘。

  根据王某要求,被他雇用的人到一些小区揭下挂号信通知单后,需要按照上面的户主姓名、家庭住址,办出一张假身份证。

  凭着假身份证和挂号信通知单,被雇用者到邮局领走挂号信,取走里面的信用卡。

  (这一过程中,邮局工作人员会核对银行卡申领当事人的姓名,并需要签字,但身份证真假邮局一般核实不了。)

  网上购买

  银行卡申领人具体信息

  拿到信用卡后,被雇用者通过快递寄给王某。

  根据信用卡上的姓名,王某开始大批量从网上购买对应人的身份信息,包括身份证号、名字、住址、紧急联系人姓名、联系方式等。

  (这些户主的真实信息,是怎么流到网络上,又是如何被盗卖,警方仍在进一步深挖。目前警方已相继从湖南、山东、安徽等地抓获专门提供受害人个人信息的犯罪嫌疑人20余名。)

  接下来的这一环节,王某可谓将“精明”发挥到了极致。他一般会选择在晚上11点到12点之间操作如下步骤:

  先在网上下载好网络通话软件、改号软件、变声软件;

  根据受害人的身份信息资料(包括手机号码),致电通信运营公司客服热线,要求暂停受害人手机3个小时;

  马上用网络电话致电银行客服,要求激活信用卡;

  银行工作人员会核对来电号码是否为申办人申请时填写的号码,王某就会使用改号软件。通话时,遇到信用卡主人是女性时,他会使用变声软件;

  银行卡激活前,银行工作人员通常会问一系列问题以核实对方是否是信用卡申领人,比如姓名、身份证号、家庭住址、紧急联系人姓名、联系方式等,而之前这些信息,王某已在网上购得;

  嫌犯顺利通过审核,成功激活信用卡。

  (信用卡被激活后,申领人手机上会收到一条银行发来的激活信息,但由于王某假冒身份提前停掉了申领人的手机,因此卡主根本不知道自己有信用卡已被激活。)

  拿着信用卡在POS机上套现

  王某拿着激活的信用卡,到宁波象山、宁海等处非法在POS机上套现。

  (一般一个月后,受害者会收到一张信用卡账单,也就是说,从申领信用卡开始到得知信用卡已被激活盗刷,到受害者知悉,已在两个月之后。)

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责任编辑:闫琦(实习生)
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