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银行卡犯罪傍上高科技 委托代付成帮凶

来源:新闻晚报    发表时间:2013-01-16 

  银行卡犯罪“傍上”高科技,再狡猾也难逃民警 “法眼”。今天上午,上海市公安局经侦总队召开新闻发布会,通报本市经侦警方近1个月来,开展严厉打击“涉及市民生活安全”银行卡犯罪专项行动,共破获针对ATM机安装盗码器窃取信息、制作伪卡盗刷、利用POS机非法套现及通过互联网组织实施犯罪等利用高科技手段实施的银行卡犯罪案件80余起,抓获犯罪嫌疑人100余名,追缴涉案赃款共计900余万元。

  犯罪手法:

  不法分子利用网络融资交易平台第三方支付 “委托代付”功能的漏洞,将储户的真实账户与同名虚假账户同时绑定,然后通过虚假投资交易的方式,将储户真实账户内的资金“委托代付”至不法分子的网络交易平台进行“充值”,再以撤回投资为由,将款项再“委托代付”至同名虚假账户内。

  伪造信用卡“疯狂”消费再销赃

  近日,在公安部经侦局协调指挥下,在上海市公安局经侦总队及相关部门的大力协助下,虹口警方成功侦破“10·19”特大团伙信用卡诈骗案,先后在广东中山、福建福清、山东威海、浦东周浦等地抓获涉案犯罪嫌疑人骆某等16人,缴获伪造的国内外银行信用卡300余张,作案用制卡机、压膜机、打码器、读(写)卡器等作案工具10余台,以及大量国内外银行卡客户信息等。

  去年10月,虹口分局经侦支队在工作中发现,有一犯罪团伙利用伪造的国内外信用卡在本市浦东、杨浦、闵行等区大型超市、卖场购买数码产品、高档烟酒等物品后,以低价方式至虹口等地进行销赃,涉案金额10万余元。警方高度重视,随即立案,市局经侦总队、虹口经侦支队组织精干力量成立专案组全力侦办此案。

  专案组通过大量的走访和排查,结合调取的案发现场录像进行比对。经过连续一周的工作,逐步摸清该犯罪团伙的人员结构、分工情况和准确身份,一个利用伪造的国内外信用卡进行诈骗的犯罪团伙浮出水面,该犯罪团伙以犯罪嫌疑人骆某为中心,通过ICQ聊天工具分别从山东、福建、广东等地购买国内外银行卡客户信息和白卡后在上海制作成伪卡,后雇佣犯罪嫌疑人贾某、杨某等人至本市超市、卖场等购买i-Phone手机、iPad数码产品及高档烟酒等物再低价销赃,换取现金。为将整个犯罪团伙一网打尽,11月5日,专案组首先兵分多路,赶赴提供白卡及信息的三省四地开展工作,发现还涉及广东、浙江等地犯罪嫌疑人,专案组又辗转上述省市展开侦查工作,11月21日晚7时许,外省市及上海共九个行动小组警力全部到位,在专案组统一指挥下,九个行动小组同时行动,成功对“10·19”特大信用卡犯罪团伙实施收网行动。

  第三方“委托代付”成“帮凶”

  近日,上海公安经侦总队成功破获一起通过网络融资交易平台,盗划银行储户资金的信用卡诈骗案件,抓获犯罪嫌疑人刘某、雷某二人,冻结涉案赃款人民币500余万元。

  民警在日常侦查工作中发现,犯罪嫌疑人刘某自2011年起,为谋取不法利益,先后多次通过互联网,购买共计600余万条银行储户存款信息,筛选出十余个存款余额较大且长期不使用、未绑定网银、未开通手机短信提醒的银行账户。为及时转移赃款,刘某又通过互联网非法向他人定制、购买了与上述十余个储户同名的、以各类假证件开户的银行账户。

  之后,刘某冒用上述储户名义,在本市某公司的网络融资交易平台成功注册会员。刘某利用该平台使用第三方支付“委托代付”功能验证账户、可同时绑定多个同名账户等漏洞,将上述十余名储户的真实账户与同名虚假账户同时与该平台绑定,后刘某又通过虚假投资交易的方式,将上述储户真实账户内的共计600余万元资金 “委托代付”至该公司的网络交易平台进行所谓 “充值”,再以撤回投资为由,将款项再“委托代付”至同名虚假账户内。

  刘某得手后,为掩饰其犯罪行为,悉数将钱款通过第三方支付平台的“支付转代付”功能,汇入其在境外博彩网站开立的资金账户,并伙同雷某通过网络赌博的方式予以 “洗兑”,最终转入刘某所控制的以他人名义开设的某银行“虚拟账户”。部分赃款经再次赌博“洗兑”后,最终转入刘某本人的银行账户内用于挥霍及分赃。

  任何情况下不要泄露银行卡密码

  专项整治行动期间,全市各级经侦部门坚持“有赃必追、追赃求尽”,在实施严打经济犯罪的同时,深入追缴涉案赃款赃物,最大限度挽回经济损失。专项整治行动期间,全市经侦部门追缴涉案赃款共计900余万元。

  岁末年初,警方提醒广大市民:要注意保护身份资料、账户信息,在任何情况下,不要泄露银行卡密码;要熟悉各家银行的客服中心电话,不要相信其它电话号码发来的“风险提示”;要在刷卡消费时,始终保证银行卡处于视线范围内,输入密码时,尽可能予以遮挡。若您发现已经被欺诈,请及时致电发卡银行客服热线或直接向银行柜面报告;对已发生损失或情节严重的,应及时向当地公安机关报案,并配合公安机关做好调查、取证工作。

  警方建议市民,申请到银行卡后,请在卡的背面签名,刷卡消费时不要让银行卡离开视线范围。为降低个人资料被盗用的风险,请尽可能直接到银行柜台办理信用卡申请手续,不要委托他人或非法中介机构代办。提供个人身份证件复印件申办信用卡时,可在复印件上注明用途(如:仅供申办某某银行信用卡用),以防身份证复印件被移作他用。信用卡卡号、有效期和校验密码均是信用卡的重要信息,请妥善保管,不可随意向他人泄露。收到新卡和密码信封后,请先修改密码,并将卡片和密码分开保管,建议开通账户余额变动“短信提醒”功能。若发现非法中介或套现商户,可立即向警方报案。

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责任编辑:闫琦(实习生)
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