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白酒信托预期收益最高11.8% 4款产品赌收益权

来源:每日经济新闻    发表时间:2012-11-30 

  塑化剂风波一出,随即引起白酒股的剧烈反应。酒鬼酒在复牌后连封4个跌停板,昨日(11月29日)又大跌6.82%,仅短短5个交易日便蒸发了60亿元市值,整个白酒板块也受到拖累。

  与此同时,《每日经济新闻》记者发现目前有7款白酒信托产品正在运行,其中有4款产品募集资金用于白酒收藏,1款产品的资金用于补充将军岭酒业的流动资金及扩大生产。

  这些产品的预期最高年化收益率基本上都在10%上下,最低至8.5%,最高至11.8%。今年以来,白酒市场并不景气,加上此次塑化剂风波一石激起千层浪,这些产品能否经得起“折腾”?

  白酒信托以白酒收藏居多

  用益信托数据显示,今年新发行的有3款,分别是:五矿信托的文富·永利二期结构化五粮液酒厂六十年酿神封藏限量酒投资集合信托计划、四川信托的歌德茅台酒投资集合资金信托计划(二期)和五矿信托的将军岭酒业信托贷款集合资金信托计划。

  另外,据记者不完全统计,今年之前发行并仍在运行的信托计划有:中融信托的歌德茅台酒投资集合资金信托计划、金谷信托的上信1号“泸州陈年窖优质白酒收益权”投资信托计划、中融信托的国酒飘香伟业投资(一期)集合资金信托计划和四川信托的茅台红钻酒收益权投资集合资金信托计划。这些产品募集的资金主要用于给酒企发放贷款和白酒艺术品收藏,其中以后者居多。

  信托贷款类产品只有“将军岭酒业信托贷款集合资金信托计划”,其产品说明书表示,募集资金用于向将军岭酒业发放信托贷款,补充将军岭酒业的流动资金及扩大生产。

  另外文富·永利二期结构化五粮液酒厂六十年酿神封藏限量酒投资集合信托计划则将委托人合法所有或合法管理的财产委托给受托人,由受托人按信托文件的规定,以受托人的名义,依据A级委托人的指令将信托资金投资于银行存款;信托财产中的实物,以受托人的名义,由受托人或受托人指定的第三人进行管理。受托人以投资者最大利益为原则而管理、运用和处分信托财产,为投资者获取投资收益。其余4款产品均用于白酒收益权。其中,两期的“歌德茅台酒投资集合资金信托计划”、“国酒飘香伟业投资(一期)集合资金信托计划”募集资金均用于但不限于通过拍卖会或民间收购具有投资收藏价值的茅台酒。上信1号“泸州陈年窖优质白酒收益权”投资信托计划的优先级和一般级信托资金1.5亿元用于投资受让陈年窖酒厂增量白酒的收益权。

  中铁信托一位不愿具名的理财师对《每日经济新闻》记者表示,塑化剂风波发生以后,这些信托计划或多或少都会受到影响,特别是以基金运作模式投资到白酒收藏品上吃价差的,收益可能会有所浮动。至于给白酒企业做融资的信托计划,因为会有股权或者其他资产作为抵押,风险相对较小。

  今年新发产品数量规模缩水

  “我没观察到最近有白酒信托在发行。今年以来,白酒的行情都不是很好。”用益信托分析师颜玉霞则对《每日经济新闻》记者表示。

  记者统计发现,今年以来,因三公消费受限等影响,白酒价格出现回落,白酒类信托的发行也大幅降温。截至目前,仅新发行3款产品,可以说是白酒信托问世以来发行数量最少的一年,而且募集的资金量也不如此前产品。

  金谷信托去年发行的上信1号“泸州陈年窖优质白酒收益权”投资信托计划募集资金就高达5亿元。四川信托去年发行的茅台红钻酒收益权投资集合资金信托计划募集资金也有1亿元。

  到了今年,募集资金最多的是五矿信托发行的文富·永利二期结构化五粮液酒厂六十年酿神封藏限量酒投资集合信托计划,达到1.22亿元;其次是五矿信托发行的将军岭酒业信托贷款集合资金信托计划,发行规模仅有7500万元;四川信托发行的歌德茅台酒投资集合资金 (二期)信托计划,规模更是不超过3000万元。

  上述理财师进一步指出,白酒类信托是信托公司创新业务,如果白酒市场行情不好,会影响创新效果,信托公司慢慢淡出白酒市场的可能性是存在的。“其实不单单是白酒信托,今年的另类信托都发行比较少,大家都在做基建。”颜玉霞表示。

  《每日经济新闻》记者发现,虽然今年新发行白酒类信托产品较少,但是产品的最高预期收益率有所抬升。去年发行的产品预期最高年化收益率均在10%上下,到了今年,最高可达11.8%。

  “这可能是因为进入白酒市场的资金不如去年,因此收益率也会有所提升。”颜玉霞指出。

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责任编辑:朱丽文

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