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吴晓灵:理财产品信披应参照公募基金

来源:东方早报    发表时间:2013-01-18 

  全国人大财经委副主任委员吴晓灵昨日表示,发售份额持有人超过200人的理财产品,应按公募基金的信息披露要求公布信息。

  吴晓灵建议适时启动证券、信托法修改,推动理财市场统一监管

  针对目前市场上理财市场的乱象,全国人大财经委副主任委员吴晓灵昨日表示,发售份额持有人超过200人的理财产品,应按公募基金的信息披露要求公布信息。

  吴晓灵是在1月17日在北京举行的国际金融透明度发展论坛上做出上述表述的。吴晓灵认为,按份额发售的理财产品本身就是投资基金。她还建议,银行、信托公司和保险公司发行200份以下的私募产品仍归目前的监管部门监管,但应将产品信息与证监会共享。

  吴晓灵同时表示,应适时启动《证券法》和《信托法》的修改工作,扩大对证券的界定范围,推动理财市场统一监管。

  基金法适用范围待规范

  吴晓灵昨表示,理财产品是银行重要的中间业务,是金融业综合经营的重要领域,增强理财产品透明度有助于金融业的健康发展,银行非保本理财产品是资金信托产品,而法律关系不清晰、产品收益核算不透明是银行最大的法律风险和操作风险。

  她指出,按份额发售的理财产品,其本质是投资基金,其发售份额的持有人超过200人即为公募基金,应按公募基金的信息披露要求公布信息;200人以下的应有规范的信息披露合同:“2012年12月28日人大常委会通过的《证券投资基金法》的修法就是在规范这样的投资行为。”

  具体而言,她认为,鉴于目前银行不保本的理财产品和保险的投资连结险当认购超过200份时其实质是公募基金,应该按照《证券投资基金法》按公募基金管理。

  资料显示,修订后的《证券投资基金法》中界定了“公募基金”是指包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人,以及法律、行政法规规定的其他情形。

  “很多银行界人士认为这个法律(《证券投资基金法》)是给证券机构、基金管理公司立的,与自己无关。这种观点是错误的,这个法律规定的不是机构主体,而是一部行为的法律,凡是你向客户募集资金,代客户投资,而且风险是客户承担,收益是金融机构享受,管理人拿管理费,这样的行为都受《证券投资基金法》的调整,但因为有时候执行起来不规范所以形成这样的特征。”吴晓灵指出,目前的金融理财方式因为不规范,显得好像和《证券投资基金法》的规定不同,“如果做规范以后,就会是标准的投资基金。“

  值得一提的是,此前的2012年12月30日,证监会发布《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定(征求意见稿)》(下简称《暂行规定》),明确允许证券公司、保险资产管理公司、私募证券基金管理机构等三类机构直接开展公募基金管理业务。

  一位券商负责人彼时对早报记者指出,尽管今后券商、保险、私募以怎样的方式进军公募也还需要监管部门进一步明确,但已经既成事实的一点是,今后金融机构发行的理财产品将只有“公募”和“私募”之分,不同机构的准入规则将完全一致:“这一点在证监会主席助理张育军上次举行的内部会议上已经讲得很明确。”

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责任编辑:高向宇(实习生)
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