大河金融频道

最新推荐:
您现在的位置:首页>信用卡>理财产品>

基金走入细分理财时代

来源:北京日报    发表时间:2013-07-09 11:02:33 

  新基金法自今年6月1日实施以来,激发了基金公司大力创新产品的力度,尽管两市大盘仍然非常疲弱,却不改基金发行的热度,许多以往投资者没有见过的新概念基金一个接一个地推向市场:市场首批黄金ETF相继发行;首批浮动费率基金产品相继获批;首只互联网基金与支付宝合作,引发市场广泛关注,此外,国内首批定期支付基金也拿到了发行批文等。

  业内人士告诉记者,基金的细分概念,不仅是必然趋势,也将使普通人的投资方向更明确。但是,市场在经过连续下挫以后,投资者信心备受打击,悲观、观望情绪浓厚。投资者不妨根据自己的喜好和熟悉程度,关注逢低介入优质潜力基金的机会。

  互联网基金盯紧淘宝账户

  6月13日,天弘基金与支付宝合作开发的“余额宝”产品正式上线,它被称为互联网金融领域的一大突破,用户可以在支付宝网站内直接购买天弘基金旗下的增利宝货币基金,享受投资收益的同时,资金还能随时用于网上购物等支付。

  随后,在近期大盘低迷的背景下,一只“余额宝概念股”内蒙君正突然连续涨停,人们这才发现,这家上市公司是天弘基金的第二大股东,持有天弘基金36%的股权。内蒙君正在16个交易日内连拉了8个涨停板,股价翻番。

  严格意义上讲,支付宝推出的“余额宝”,也就是相当于购买了一只普通的货币基金,为什么又如此受到市场热捧呢?业内专家分析,支付宝现在近8亿的用户规模和百亿元级的资金沉淀,而这些沉淀在支付宝余额账户中的现金,一旦消费者熟悉和了解到余额宝的应用,未来都将成为货币基金的潜在持有人,其影响不可小觑。

  “余额宝”的示范效应下,随着支付宝获得第三方支付牌照,各大基金公司纷纷开辟销售新渠道,争相做金融行业的“搅局者”。记者获悉,泰达宏利基金管理有限公司申报的“泰达宏利淘利债券型基金”已于日前获批。而泰达宏利将在淘宝网上开设官方旗舰店,泰达宏利淘利债基就是一款专攻网上直销的基金产品。值得一提的是,为了方便网民投资,淘利债基的认购门槛较传统产品有较大幅度的降低。

  定期支付基金提供稳定现金流

  “钱荒”风波渐缓,却惊醒了市场“稳定现金流”意识。随着市场的不断发展,现金流似乎也关乎个人及家庭财务计划的“钱”景。定期支付模式在海外市场早已存在,由于能够提供定期收入,对退休群体和养老金等机构投资者具有吸引力。

  目前,国内首只定期支付型基金也已获批,这种基金将每月在约定的时点,按照约定的现金支付率,向投资者支付一定的现金。首批拿到证监会“准生证”的包括工银瑞信上报的“月月薪定期支付债券型基金”,交银施罗德上报的两只基金,博时月月薪、双月薪、季季薪等3只定期支付债券基金等。

  还有一批基金公司同样盯上了养老金的概念。业内创新品种“海富通昆仑信托型养老金产品”近期获批,这是国内首只企业年金养老金产品,由海富通作为企业年金基金投资管理人发起,面向中石油企业年金基金定向销售。海富通投资总监戴德舜表示,“养老的本质是在年老时享有保障,而养老理财最重要的不是获取高收益,而是能细水长流地获取稳健收益。”

  目前正在发行期的上投摩根天颐年丰基金,也主打“养老金”概念,采用的是“到点分红”的策略。资料显示,上投摩根天颐年丰基金是固定收益类仓位可在60%至100%之间变动,股票仓位可在0至40%间变动的混合基金。这种产品的设计突出了灵活的仓位设计,首次跨界将“分档投资”的理念引入基金,力图通过分档资产配置策略,为投资人提供一款跨越低利、收获更高回报的养老理财工具。

  ETF基金等迎来发展机遇

  黄金ETF项目是上海市政府支持的跨交易所、跨监管部门的合作成果筹备四年、首批黄金ETF及其联接基金近期也终于拿得“准生证”,国泰基金与华安基金成为首批吃“螃蟹”的公司。

  据了解,两只黄金ETF均主要投资于上海黄金交易所场内的黄金现货Au99.99和Au99.95合约。投资者可以像买卖股票一样进行份额交易,也可以使用黄金现货合约在一级市场进行申购和赎回。其中华安黄金ETF实行“T+0”规则。分析指出,黄金ETF的问世将扩大黄金投资主体的范围,极大提升国内黄金市场的交易活跃度。此外,博时与易方达也均在去年末申报了黄金ETF,目前仍在等待审批中。

  继华夏基金成为行业ETF的领头羊之后,汇添富基金也加入到行业ETF队伍中。汇添富旗下包括中证主要消费ETF、中证医药卫生ETF、中证金融地产ETF、中证能源ETF及其联接基金获批。嘉实基金上报的5只中证行业ETF和易方达上报的7只沪深300行业ETF目前仍在排队候批中。

  此外,债券ETF和跨境ETF也双双扩容。易方达、博时、汇添富、大成基金拿到了债券ETF的“准生证”,而博时基金申报的跨境ETF也获准发行。

  据了解,ETF在国际成熟市场上已成为发展最快的产品之一,全球ETF从1993年诞生当年的8亿美元,到2009年末市值超过1万亿美元,其中纽约证交所已上市ETF达1000多只,最大的标普500ETF市值达1000多亿美元。从国际大趋势来看,中国市场的ETF业务还有很大发展空间。

分享到微博
责任编辑:张蓝(实习生)

大河网版权所有 经营许可证编号:豫B2-20040031 豫ICP备07006354号-1 网络视听许可证1607212号

未经大河网书面特别授权,请勿转载或建立镜像

违者依法追究相关法律责任