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中国银行客户莫名其妙收短信 被偷走百万

来源:中国网    发表时间:2013-05-09 17:59:26 

  2012年12月5日上午10点多,河南某汽车股份有限公司财务主管吴智明收到了一条手机短信,称“尊敬的用户,您好:您的中行(网盾)将于次日过期,请您尽快打开以下网址……进行升级维护,给您带来的不便敬请谅解!中行95566”。

  吴智明便按照短信上的网址进入了中国银行的网上银行界面,网页上显示是中国银行网上银行的界面,在这个界面的右上角位置有个企业网银升级,然后上面提示要求输入用户名、登录密码、动态口令。按照这些操作后,系统开始自动升级,大概过了一两分钟,界面上提示:升级维护未成功。之后,吴智明又试了几次都未成功。这时有同事要用电脑,吴智明就让同事先用,心想下午再试一下。

  下午3时50分左右,吴智明找来公司会计张艳要求其解决网盾升级的事。张艳从电脑收藏夹中打开已保存的中国银行网上银行网址,登录公司的账户以后,发现里面有一笔转账款项,打开交易明细,上面显示有一笔转账不是他们操作的,而且公司账户上少了100万元。

  张艳立刻打电话给银行进行询问,银行工作人员查询后发现在上午10点,公司通过网银转账100万元,转入账户是深圳市创必祥进出口有限公司。该汽车股份有限公司和创必祥进出口有限公司根本没有任何的业务往来,怎么会给他们转账?张艳和吴智明把短信上提供的网址和收藏夹中保存的中国银行的网址进行了对比,才发现对方提供的中国银行网址是假的,便立即向公司领导汇报,并向荥阳市公安局报案。

  发送该诈骗短信的是黄小勇,其姐姐黄小英和姐夫黎辉在深圳经营一家名为“鑫泰安”的企业管理咨询有限公司,黄小勇在公司里负责联系业务。鑫泰安公司的主要业务是以低价买来一些破产的、无法经营的空壳公司,再以高价卖出,从中挣取差价。收购这些空壳公司的买家主要是为了快速拥有一个公司方便诈骗,黄小英、黎辉及黄小勇对此都心知肚明。

  黄小英、黎辉和黄小勇一方面进行着倒卖公司的业务,另一方面也用自己收购来的空壳公司进行诈骗。他们在网络上制作了一个和中国银行官方网站网址相似、外观一样的“钓鱼网站”,专门用于盗取他人的网络银行账户密码,并用群发软件向手机用户发送虚假网址,引人上钩。

  2012年12月5日上午10点多,黄小勇用窃取到的河南某汽车股份有限公司的用户名、登录密码、动态口令成功进入了该汽车股份有限公司的网上银行,通过网银向他们手中的一个空壳公司――深圳市创必祥进出口有限公司转了100万元人民币。

  收到创必祥公司的到账短信提示以后,黄小勇看到账户里一下子多了这么多钱,心里既紧张又兴奋,他立刻将此事通知了黄小英和黎辉。黄小英和黎辉也没有想到会钓到如此大一条鱼。三人深知这些钱来路不正,虽说已经划到自己掌控的公司账户上,但随时都有可能被发现。为了分散资金还不被察觉,黄小勇就想到在淘宝上联系卖家购买虚假身份的银行卡。在购买到了20张建设银行的银行卡后,黄小勇开始在公司电脑上通过网银将钱转出到这些银行卡上。

  转完款以后,晚上11点多,黄小勇把买到的20张银行卡交给了黎辉和黄小英,黎辉夫妇身着一身迷彩服,戴着迷彩帽和墨镜,伪装好了出发。到银行后,黎辉觉得自己一个人冒着风险去取钱就够了,没必要让老婆也被监控拍到,于是黄小英没有进银行。

  当晚,三人先后去了四家银行,一共取出44万元,其余的钱因被银行冻结无法取出。2012年12月6日晚上9点多,黎辉再次取钱时卡被自动取款机吞掉了,黎辉立刻停止了取款。回去后,三人把已取出的44万元分赃,然后分头躲了起来。

  法网恢恢、疏而不漏,在逃跑10日后,黎辉、黄小英被公安机关在深圳市罗湖区石岩街道信宜新村抓获归案。次日,黄小勇在深圳市罗湖区东晓路宏城商务酒店门口被抓获归案。2013年4月26日,河南省荥阳市检察院以诈骗罪依法对黄小勇、黄小英、黎辉三人提起公诉。

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责任编辑:朱丽文

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