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学历越高买基金越赚钱?

来源:投资与理财    发表时间:2013-06-18 07:22:59 

  调查结果显示,在中专及以下学历的投资者中,投资盈利的比例仅为22%;在研究生以上学历的投资者中,这一比例为33%。

  基金去年在最后一个月打赢“翻身仗”后,普通股票型基金年平均收益率达到5.60%,债券基金年平均收益率更是高达7.14%。基金投资者去年都赚到钱了吗?

  中国证券投资基金业协会6月初披露的《基金投资者情况调查分析报告(2012年度)》显示的数字,让人大跌眼镜。这份来自65家基金公司合计61595份投资者问卷结果显示,2012年只有23%基金投资者盈利,46%投资者亏损,另外的31%投资者表示“盈亏不大”。有意思的是,报告发现学历高低与投资者买基金的赔赚关系密切,学历越高,赚钱的概率越大。

  2012年半数基民赔钱

  买基金的目的就是赚钱,因为是否赚钱,最受大家关注。

  调查结果显示,2012年有23%的投资者通过投资基金获得了盈利,较2011年的7%有较大增长。有46%的投资者投资基金发生亏损,其中“亏了一些,小于3 0%”的投资者占比最高,占到32%,表示“盈亏不大”的投资者占31%。

  从长期看,投资者买基金赚钱的总体情况如何?调查结果显示,有28%的被调查者通过投资基金获得了盈利。其中“赚了一些,但小于 30%”的投资者占比20%;盈利在30%至100%和盈利超过100%的投资者所占比重很小,分别只占5%和3%。整体看,基金投资获利比例回升,亏损程度较2011年有所下降。

  学历越高买基金越赚钱?

  调查报告还发现了很有意思的一点:投资者的受教育程度和收入水平对基金投资的收益有一定影响。受教育程度越高,投资基金获得盈利的比例也越高。

  调查显示,在中专及以下学历的投资者中,投资盈利的比例仅为22%;在研究生以上学历的投资者中,这一比例为33%。

  报告认为,这一现象从另一个角度说明,进行投资者教育、普及投资知识,对投资者进行理性投资、提高投资收益是有帮助的。

  另外,随着收入水平的提高,基金投资盈利的比例也越高。个人月收入在50 0 0元以下的投资者中,获得盈利的比例仅为23%;而月收入在3万元以上的投资者中,这一比例显著增加到39%。

  “不赚钱”原因可能是频繁操作

  “那么多基民去年赔钱,让人有些费解,因为大部分基金都赚钱了。如果持有基金一整年,赔钱的可能性比较小,除非进行了基金买卖。”北京一家大型基金公司负责人告诉记者,“至于学历的高低与财富的多少,也可能与投资心态有关。”

  从投资者申购赎回心态看,统计数据显示,有4 4%的投资者表示会“偶尔查看一下自己的账户盈亏,觉得差不多了就赎回”;表示“很紧张投资的盈亏,每天要查看净值、收益率及每日业绩排名”和“频繁操作,以获得短期套利”的投资者仅分别占8%和2%。

  2012年最后一个月指数大涨,前期多数时间在下跌之中,也许正因为频繁操作,导致部分投资者错过了行情。

  数据印证了这位基金公司负责人的判断。由于新基金爆发性发行,2 012年基金投资总申购量和总赎回量均达到历史最高值,认申购金额合计39781.03亿元,超过了2007年36294.53亿元的历史高点,而2008年至2011年的年度总申购量均不足22000亿元。赎回金额同样达到历史最高值,2012年赎回金额34436.39亿元。

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责任编辑:朱丽文

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