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中国大妈被称只是热场的 抢金潮中银行赚得最多

来源:金羊网-羊城晚报    发表时间:2013-06-19 07:00:01 

  由于今年四月国际金价的骤然大幅下跌,中国大妈疯狂抢金、被套的消息就相继抢占了各大媒体的主力版面,而投资黄金(1367.50,0.60,0.04%)的一系列问题随之成为时下的热门话题。到底人们该不该买黄金,黄金的投资功能是什么?在什么时候买黄金最合适?日前,羊城晚报财富大讲坛邀请了广东省黄金协会副会长、首席黄金分析师朱志刚和广东省贵金属交易中心特约高级金融分析师魏军来详细解答这些疑问。

  广东省贵金属交易中心特约高级金融分析师魏军:  

  不要先想能赚多少钱,先想能承受多大亏损  

  黄金可以做多做空

  现在中国的黄金要从商品交易转变到金融交易,这是一个非常重要的转变,银行推出了很多交易类的品种,黄金的价格不仅仅在上涨的时候能让大家盈利,价格下跌的时候也同样可以盈利,逢低做多,逢高做空。

  其实黄金价格涨跌对于交易者来说并不是非常重要。举个例子,黄金上涨的时候,叫黄金的牛市,大家知道美元跟黄金大部分时间是反向的关系,黄金是熊市,美元可能就是牛市了,黄金价格下跌的过程中,利用做空机制,是不是也是一个牛市?其实只是方向不一样。同样的一件事情,角度不同。不管价格怎么变化,我们都可以利用合适的工具来获取交易的机会。

  现在是黄金价格在历经12年上涨之后的一个大级别的格局调整,现在定性它是牛市还是熊市,并不是特别重要,对于投资者来说,最关键的是怎么控制风险,选择合适的工具,把握它的趋势,赢取机会。

  黄金关注:1520美元/盎司  

  白银关注:26美元/盎司

  最近的黄金走势可以说波动幅度在最近两年时间里是非常剧烈的,尤其是4月中旬以后,国际金价4月10日-16日下跌了16.79%,4月16日-5月3日反弹了12.57%,5月3日-20日又下跌了10.01%,国际银价4月10日-16日下跌了21.42%,4月16日-26日反弹了12.77%,4月26日-5月20日下跌了19.02%。

  由此可以看出,白银跌得更快,白银再次下跌的时候比黄金要早,两个原因,这段时间美元走得很强,而在经济偏软的情况下,白银是工业用的贵金属,以前人们用的相机曝光的过程需要白银,由于人们的生活发生了变化,经济的表现也不是很好,所以说白银的价格处于比黄金更偏弱的局面中。

  为什么黄金白银跌得这么猛烈?金价跌破了一个中长期重要支撑,这个支撑也是黄金在反弹的过程中一个相当重要的阻力的关口,就是在1520美元/盎司左右,换成人民币大概在310元/克左右。

  再看白银,26美元/盎司,这是一个历时两年的重要支撑,现在被打破了,对应人民币大概是5元/克左右。既能做多又能做空的品种,前期是重要支撑,后期就是重要阻力。

  钱是赚不完的,但是亏得完

  资金管理的问题非常重要。钱是永远赚不完的,但是钱是可以亏完的。

  假如你做投资,亏10%的时候,剩90%,再反过来赚10%的时候,只有99%了,只有赚11%才能赚回来,亏损90%的时候,你要赚900%才能赚回来,而且你的操作还不能错一步,所以一定要控制好自己仓位的比例,你有100万的资金,对一个不熟悉的品种,5%-10%就差不多了,不要太多,否则市场波动大的时候很多投资者承受不了的。

  贵金属如果是做交易类型,首先要树立正确的投资观念,贵金属的底部或顶部,都是一个相对的概念。更多的应该强调支撑或阻力,支撑下面还有支撑,阻力上面还有阻力。

  投资者要熟悉了解贵金属行情走势特点,从中长期中找趋势,从短周期中找入场、盈利、止损点。既要有目标,又要防范风险。

  投资者要做好风险防护的工作。比如如何合理确定开仓头寸?第一步评估自己损失承受的能力,不要先想能赚多少钱,先想能承受多大亏损,比如说定在20%,到了这个度以后一定要舍弃,留得青山在不愁没柴烧。投资者要把止损跟预期盈利做个对比,最好的状态要超过一比三,比如止损定好了四块钱,四块钱止损换十二块盈利,一比一没意思,一比二不够吃。

  广东省黄金协会副会长、首席黄金分析师朱志刚:

  建议黄金在中产家庭投资组合中占10%-30%  

  中国大妈只是热场的

  “买首饰的中国大妈都以为买到底了,但是我们认为是买高了。”朱志刚笑着表示,“她们一买,把价钱都买上去了,所有的亚洲国家都在买金,但是买金的人就是大妈吗?热场的人是大妈,但是大妈的背后是中产,他们什么时候买呢?大妈抢首饰的时候,他们去买金条,一买就是两公斤十公斤,所以这个量才上去的。

  朱志刚告诉投资者,“不要别人买你就去买。买首饰不等于买黄金,大家记住,因为首饰本身就有加工费、消费税,消费税多少?5%,买400块钱20块钱就交掉了,还有17%的增值税都要交的。你买了就是亏的,金价涨了25%你才能赚钱。买首饰肯定是亏的。

  有人说大妈被套了,其实没有被套。

  朱志刚指出,“很多人是刚需,是打算送给小孩,自己留着的。中国大妈真的能战胜大鳄嘛?这是一个戏说。大妈不是主体,三分之一的金是被大妈买的,另外三分二都是一些投资客去买的实物黄金。

  抢金潮中银行赚最多  

  卖了这么多黄金,谁赚钱了呢?

  “赚钱最多的是银行。”朱志刚这样认为,“由于中国的黄金必须通过银行购买,在抢金热潮时,中国国内和国际的黄金差价高达8元一克,这个差价就是银行净赚的,你想一天卖几百吨黄金,赚了多少?但是我们投资者多亏钱,加了这么多费用进去,这几天没人买,价钱又回来了。第二赚钱的是谁呢?是首饰厂。零售商很受伤,小的零售商不见了一栋别墅,大的不见了几栋别墅,资产都缩水了。

  “做了二十年的黄金,我也问该不该买黄金?为什么要买黄金?黄金是熊市了还要不要买呢?我认为要。”朱志刚认为,“黄金的物理属性决定它能做货币。

  黄金才是最诚实的资产  

  全世界的黄金有16万吨,人均30克,中国人均远低于这个数字。

  “买黄金不是为了赚钱,是为了给你的资产上个保险。我提出一个观点,中产阶层必备一公斤黄金,黄金在家庭投资组合中占10%-30%,现阶段黄金实物为主,建议不要超过五公斤,变现难,超过五公斤建议投资黄金衍生品种。”朱志刚坚信,“纸币不是你最终的财富,黄金才是最诚实的资产。

  “有人说买黄金是用来保值增值,这不对,黄金是用来抵御信用风险的最好工具,什么时候纸币不值钱了,黄金才值钱。12年牛市可能要结束了,结束了我们也要买黄金。”朱志刚很坚决地表示,“现在我们还不敢说就是牛市要结束,因为影响黄金价格最主要的因素,一个是地缘政治,一个是弱势美元,大家对货币没信心了去买黄金,现在这两个因素没有变,我们认为黄金的价格是在牛市的第三阶段,什么时候会暴涨或暴跌都不知道,可能一天之内就会大跌,每次大跌都是买入的机会,大家要知道,大跌多买点,小跌少买点。

  买黄金要用闲钱

  “我们那有两个老太太,金价大跌的时候都去我们那买金,一个老太太说,我又买贵了,我问她你这个钱是闲钱还是吃饭钱呢,她说都是牙缝里省出来的钱,她每次都很痛苦,但还是坚定地要买,想给孩子留点东西,另一个老太太就很高兴,说这次又跌了,再买点,她说反正都是闲钱,都买黄金,这是两种投资心态,大家要知道,买黄金不是用吃饭钱买的,是闲钱。”朱志刚认为,黄金的牛市下半年还会有,2013年黄金价格整体将呈现先抑后扬的格局,年度低价区预计在1400-1450美元,高点在1800美元,平均价格将形成在1600-1650美元区域。

  中国大妈三天抢了180吨黄金

  “2013年黄金整个走的是下跌通道,1月1日的金价是1674美元∕盎司,然后开始出现一轮震荡,到4月12日,当天跌了5%,接下来4月15日,跌了8.5%,大家都跌怕了,炒金的投资者和零售商都懵了。这时候中国大妈开始买金了,她们有多厉害呢?我们算了一下,180吨或200吨有可能,预计一个月之内是有300吨卖出去。”朱志刚表示,当时广州东百、广百,包括小的金店都卖断货了。

  “1988年武汉也在抢黄金,为什么抢?担心物价涨,担心通胀。但2002年黄金市场开放以来,从来没见过有人这样抢黄金。”朱志刚说,“东百几年没卖出去的手镯,都已经有一点瑕疵了,还有大妈争着买。这是大家能看到的,大家没看到什么呢?我们零售商去首饰厂拿货,早上六点到首饰厂,队已经排了两百米,大家轰地进去了,谁的胳膊长,就这个柜台都是我的了,都是这样抱着柜台抢的,从来没见过,后来厂里没办法了,说一天发一百个号。深圳大的首饰厂,一天出货500到600公斤,都卖光了,库存也全部被抢光了。

  精彩对话

  问:从个人财产保值的角度,买实物黄金还是纸黄金好?

  朱志刚:这个问题不断地都有人问,也困扰我们很久,有媒体说,纸黄金不用保管,手续费又低,纸黄金要好,银行卖纸黄金当然也这样说。但是这些年我们发现,最终做实物黄金的人赚钱要多。其实最主要的区别是,纸黄金你看它还是钱,钱在动,你的心态也在动,比如涨了20%的时候,很多人忍不住就卖掉了,但实物黄金就比较能拿住。还有一个问题,纸黄金你赚了20%以后,你抛掉了,又涨,你又进,再赚10%,又出,等你第三次进,一轮下跌你就把前面赚的给丢光了。如果纯粹以获取价差为目的,有经验、有时间,就可以做一些纸黄金,它门槛也比较低,实物金更多是一种储备,作为保值、避险、长期持有,可能一辈子都不去卖了。

  问:作为家庭如果对实物黄金想有长期的投资,可以选择哪些产品?实物黄金有什么回收渠道?对保管方面有什么建议?

  朱志刚:现在实物金的投资品种有金条、金币、首饰,金条又分为工艺金条和投资金条,如果是纯投资的目的,投资金条是最合适的,手续费一般是10-15块钱,银行大概是15块钱,黄金公司一般是10-12块钱,这种是最适合实物黄金投资的,它回收是大概减2或3块,一买一卖就大概是15块钱。

  什么叫投资金条呢,就是一买一卖的手续费不超过15块钱,超过的就叫工艺金条,它就很漂亮,有包装盒,比较适合作为礼品馈赠,以前没有投资金条的时候也很多人买,因为手续费还是比其他的要便宜。

  金币呢,现在熊猫币也有得卖了,金币也可以投资,但是要非常清楚什么时候买合适,它跟金价也有很大的相关性,比如一套熊猫金币有1盎司、1/2盎司、1/4盎司,大概是60克,四月份之前卖两万二,现在跌到一万七,你这个时候买我觉得也是比较划算的。如果你说我不想提货放在哪里的问题,一般在银行开个保险箱就可以解决这种问题了,保险箱一年一般四百到五百,有人一开就是十年,因为每年都涨价,你要是觉得保管太不划算,那你可以买银行的黄金定投,你每个月买一点,到一定量可以提货,不提货就放在银行,也没有手续费,是个非常好的品种。

  问:现在三万块就可以开户炒白银了,像我这样黄金白银都没有炒过的,假如要涉足贵金属投资,黄金和白银哪种更容易入手?

  魏军:如果从成本的角度,我会建议先了解白银,比较便宜,但是从市场波动的角度来说,建议炒黄金,因为白银的波动速率是非常快的,很多人的理解可能有偏差,白银价格几块钱一克,很便宜以为就很好做,其实并不是这样,如果你看它的日内波动,把握起来对于初学者来说有一定难度。从黄金开始做起相对会好一些,过后再去了解白银的投资。

  如果说有模拟交易的过程,最好通过这样的手段来了解市场,而且模拟的时候一定要有全真的心态,而不是随意地买卖。

  朱志刚:白银应该是黄金的影子,白银的价格也是跟着黄金的价格波动的,当然它的波动率会更大一些。白银我们也叫平常人的黄金,门槛比较低,如果资金方面不多的话还是从白银入手。关键是顺势而为,抓对方向才能赚到钱。

  问:同样是买金,去香港买首饰便宜还是大陆买便宜?

  朱志刚:去香港买便宜,没有消费税;金条就差不多,没有必要冒着风险去香港买,携带50克要报关的。

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责任编辑:朱丽文

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