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私人银行就是精英会所 团队服务模式难以复制

来源:南方都市报    发表时间:2013-01-17 

  团队名片

  管理个人资产40多亿

  建行福田私人银行原为深圳分行第一家财富中心,为分行100家网点的高端客户提供金融及非金融服务。2012年6月升级转型为私人银行专营机构,为福田支行下辖15个网点的私人银行客户提供专业化、个性化、高质量、深层次的财富管理服务。截至2012年11月末,福田私人银行管理个人资产达40多亿,服务600多名高净值客户。

  团队之最

  VIP会所还有家族会议室

  加入建行福田私人银行的客户,是真正意义上的“白富美”和“高富帅”,500万资产以上的准入门槛让这里成为了标准的富人聚集地,资产过亿的客户也有不少。如果你有机会踏入这家私人银行,你会发现这里既有私密的一面,也有VIP会所尊贵的一面,里面除了设有投资顾问区、交易区、接待休息区之外,书吧、家族会议室等会让人在热闹的中心区感觉到一份宁静和品位。因为这里的会议室舒适、宽大、功能齐全,不少大客户甚至租用它来举行会议、讲座,省却再找地方的麻烦。

  不能不提的是,建行福田私人银行在结算方面非常有特色,它是全国建行第一家安装迪堡系统的地方,也就是说,客户在交易室内可以通过迪堡系统与结算主管、现金后台进行授权、对话和票据传递,双方可以视频对话。安全、私密、便捷是客户对这个先进系统的最佳评价。

  定制个性化投资理财产品是这家私人银行最吸引客户的地方,由于近年来客户的需求不断变化,私人银行的功能也在进行一定的调整,努力来满足客户的个性化需求。这几年,社会上出国游学、留学、定居、移民的现象有上升的趋势,针对可能衍生出来的需求,私人银行开发出一系列的贴心服务,未雨绸缪来迎合理财市场上的变化。有建行高级客户经理透露,之前有准上市公司董事长成为了建行的客户,私人银行根据这位大客户的实际需求,为他提供非常有针对性的服务,例如邀请并陪同该客户参加神州九号发射活动、为客户公司董事会举办“海外信托、财富传承”讲座、制订海外个人投资规划及企业融资方案。而在个人层面,私人银行为他定制了个性化投资理财产品,并为其子女安排了建行实习计划。这些周到的服务内容得到了这位大客户的认同,现在他已经成为建行忠实的客户。

  “1+1+N”服务模式难以复制

  建行福田私人银行的“1+1+N”服务和“综合解决方案”在理财界非常有名,因为它的独特性难以被其他理财机构所复制,因此不少客户都是通过朋友口碑介绍慕名而来。“1+1+N”服务模式是指由1名客户经理、1名财富顾问、1名客户经理助理以及背后专家团队共同为高端客户提供专业、尊贵、私密的金融服务。

  由于建设银行(4.61,-0.06,-1.28%)在许多国家都设有分支机构,因此全球化视野成为了该私人银行的一大卖点。据金融理财师介绍,现在许多富人除了希望将财富安全地传承给下一代之外,他们还想经过海外的历练,将富二代培养成企业的未来接班人。建行私人银行根据客户这些方面的潜在需求,近年来除了组织游学团、冬令营等活动之外,如果客户是通过深圳建行办理完成海外移民或留学,或成为了建行私人银行的客户,那么富二代将有机会参与建行未来精英实习计划,学习掌握金融管理知识,成为企业的真正接班人。

  在外人看来,建行福田私人银行更像一个精英会所,因为它除了具有投资理财功能之外,还倡导时尚的生活方式。如果你是有闲一族,这里的私人飞机、游艇服务和高尔夫俱乐部能满足你度假、休闲的需要。它关爱你的子女,所提供的子女教育、投资移民、“留学鑫”留学服务套餐一应俱全。

  最近它还成立了社交俱乐部,如果你家里有子女想到海外留学,或正在海外攻读学位,或有意海外移民、旅行的话,不妨加入其中,因为在这里会员之间可以交流信息、分享经历,并享受建行提供的贴心的跨境服务。它有时又变身成为你的管家,你可以在这里得到法律咨询、健康关爱、税务咨询、便捷出境等服务,省却你许多不必要的麻烦。

  作为银行理财机构,建行福田私人银行在特色内容和业务优惠上得到客户的好评。例如它所推出的海外亲情子母卡,家长在国内申办主卡,为海外子女申办附属卡。子女持卡在美国银行(美国第一大商业银行)ATM机上取现时免收手续费;在南非的第一国民银行ATM机上取现也免收手续费。

  此外,私人银行提供多达12种外币的兑换服务,客户们可以在这里获得快捷、优惠点差的结售汇以及外汇汇款服务。如果客户在深圳建行的金融资产达到一定的条件,银行将提供专用抵金券,可用于抵减客户所需支付的建行海外金融服务留学、移民、定制旅行等服务费用,非常划算。

  中国建设银行深圳分行福田私人银行理财团队

  ●文翠贤 福田私人银行结算主管 理财观:服务、私密、安全

  ●倪泽琼 福田私人银行大堂副理 理财观:在别人贪婪时恐惧 在别人恐惧时贪婪

  ●李 洁 福田私人银行财富顾问、金融理财师 理财观:专业创造财富

  ●石青萍 福田私人银行主管 理财观:善建者行,智足者富

  ●陈皓峰 福田私人银行高级客户经理、金融理财师 理财观:以心相交,成其久远

  ●张 赫 福田私人银行客户经理助理 理财观:细节决定成败

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责任编辑:闫琦(实习生)
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