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戴小冰:私人银行 塔尖的世界

来源:东快网    发表时间:2013-01-17 

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  【《写字楼》2010年10月号·文图】800万元,这是私人银行的最低门槛。以800万元为起点,位于金字塔塔尖的财富精英们将在私人银行尊享管家式金融服务。

  私人银行,并非私人开设的银行,而是银行面向富有家庭或个人提供的最高端财富管理业务部门,这种服务形态起源于15世纪的欧洲,主要为欧洲贵族提供财产打理及财富世代传承的规划服务,后来逐步演变为向众多高净资产客户提供更为丰富或更具量身打造意义的金融服务。

  近几年,私人银行的概念开始在国内频繁出现。从规划投资、合理避税、遗产管理、教育信托,到企业等实体并购案的建议,这些都是私人银行的业务,甚至,私人银行顾问还会代表客户到拍卖场竞标古董,陪客户品鉴红酒,甚至提供心理辅导。另一方面,私人银行还向客户提供一些不对普通投资者开放的投资机会,如某些对冲基金、股权投资机会等,帮助客户避开投资资格的限制,直接增加服务价值。本期门道,将带您走入私人银行,了解塔尖的世界。

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  中国银行厦门分行财富管理中心的精英团队,为贵宾客户提供财富“管家”服务

中国银行厦门分行财富管理中心总经理 戴小冰

  中国银行厦门分行财富管理中心总经理 戴小冰

  中国银行充当私人银行客户的管家与军师

  有关更多私人银行服务可以致电中国银行厦门市分行财富管理中心0592-5317559咨询。

  “大众理财是银行卖什么客人就接受什么,而私人银行是客人需要什么银行就提供什么。拥有一个私人银行,就如同拥有了一个三甲医院,无论你有什么样的需求,都能找到适合的专家24小时随时为你待命。”

  理财中心、财富管理中心、私人银行,是中行特有的三级财富服务金字塔,私人银行就是这座金字塔最顶尖的一个阶层,扮演的是客户金融资产管家的角色,充分了解了客户真实需求,并为客户量身定制合适的金融解决方案,而不只是充当一个简单的产品销售者。

  “比如一个私人银行客户想做一个投资,我们会动用所有资源来帮他评估风险,确定收益后达成这项投资,包括前期调查、中期洽谈、后期购买等各个阶段都会跟踪,全程提供咨询顾问服务。”

  2007年,中国银行在中资银行率先推出私人银行服务,并陆续在全国设立十五家私人银行分部。2008年,中国银行私人银行福州分部对外营业。中国银行私人银行以个人金融资产在100万美元以上个人高端客户为服务对象,按照国际一流私人银行的运作模式,为客户提供私密、专享、创富、高品质的私人银行服务。

  “现在国内很多私人银行门面与体系上与国外已经相差无几,最大的区别在于从业人员的资历上。在欧美发达国家,私人银行顾问一般拥有数十年的行业积累,对经济发展及其影响具有宏观认识与个人直接体会,理财经验非常丰富。发展私人银行业务如果仅仅依靠高档的环境,而不注重人员素质的提高,离标准的私人银行服务还差很远。”中国银行厦门分行财富管理中心总经理戴小冰告诉我们。针对这个“国情”,中国银行提出的解决方案是——除了全球范围的人才招聘,还通过盘整旗下资源,提供高端客户与国际水平接轨的服务。

  截至去年,中国银行在境内外共有机构10845家,银行、保险、证券三业并举,服务范围涵盖公司金融、IPO、并购、资产管理、直接投资、财务顾问、海外服务……遍布全球的网络、国际性专业化的队伍和成熟的财富管理经验,使中行私人银行能够满足更多客户提出的金融需求。

  私人银行客户专享,“1+1+1”专业服务模式

  虽然中国银行在厦门暂未开设私人银行业务,但并不意味着厦门高端人群不能享受中行提供的私人银行服务。事实上,由于私人银行专有的服务模式,决定了客户无论身处何地,仍然能够享受便捷的私人银行服务。在中行,每个私人银行客户,都会拥有一位贴身的私人银行经理(PB)+ 一位经验独到的私人银行投资顾问(IC)+ 一位私人银行家助理(PBO),共同提供专业化、个性化的金融资产管理服务,倾听您所想,了解您所需,达成您所愿。在您需要的时候,在您身边,给您支持。

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责任编辑:高向宇(实习生)
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