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阳光理财·资产配置平台 助您成为养“基”达人

来源:大河网金融频道    发表时间:2012-10-25 

  由于低门槛和专家理财的特点深得人心,“公募基金”已成为最具群众基础的投资品种。作为占据基金销售市场最大份额的银行,为了应对日益繁杂和专业的基金市场,已有部分超前者从单纯“卖基金”的通道服务向增值服务转型。增值服务是指为投资者提供全程投资咨询的服务,其服务质量主要取决于银行客户经理的专业度。

  为此,多家银行除了提高客户经理选拔标准、注重日常培训外,还积极开发了各具特色的基金销售系统或功能模块作为后台支持。其中,光大银行“阳光理财•资产配置平台”中的“基金分析模块”引起了记者的格外关注。据悉,该“基金分析模块”在博取众长的基础上完成了独具光大特色的优化与超越。

  如今面对玲琅满目的基金,投资者从“基金海选”开始,就面临一连串的烦恼:“选择哪只基金才是最对的?”、“我买的基金亏钱了,怎么办?”、“这个点位适合入场吗?是一次性买入还是定投?”……

  针对基民常见的种种困惑,基金分析模块设计了全程化的解决方案。据光大银行客户经理介绍:“基金分析模块从售前的基金优选与展示,售中的基金比较与诊断,再到售后的基金检视,为客户经理提供了一站式的营销服务支持,也为投资者全程解决了买什么基金、表现不好时该不该换、何时换、换什么,等一系列难题。”、

  光大银行选择与全球权威的基金评级机构——晨星进行合作,博采众家之长,支持从收益率、风险、投资风格、表现评级等多种维度对全市场基金进行全方位比较筛选。同时,基金分析模块还具备基金演算功能,将多种基金的不同投资方式(例如一次性投资、普通定额定投、智能定投等)进行结果的比较与分析,并生成一目了然的收益率曲线图,为客户选择可获得较高收益的投资方式提供了数据支持。

  除了强大而完善的功能设置,基金分析模块还拥有超炫的视觉设计,生硬的数字和图标在flash动画效果下变得鲜活起来,哪怕一张看似普通的“基金分布图”,其中的每个散点都会在鼠标的激活下,向使用者展示其背后丰厚的内涵。如此一来,客户在听讲解时就不会觉得枯燥,也更容易保持与客户经理互动交流的浓厚兴趣。

  据了解,未来光大银行还将针对私募基金、券商集合计划和银行资产管理类理财产品进行创新开发,最终确立一套具有光大特色且行之有效的资产管理类产品的分析和销售方法。(郑芬萱)

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责任编辑:朱丽文

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