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亿元诈骗案警醒内控漏洞 村镇银行跨省扩张审批收紧

来源:21世纪经济报道    发表时间:2012-12-20 

  【摘要】:中银富登村镇银行湖北某行长因涉嫌诈骗1.2亿潜逃案受到广泛关注,村镇银行在扩张中管理人才匮乏和内控缺失的问题亦凸显。

  近期中银富登村镇银行湖北某行长因涉嫌诈骗1.2亿潜逃一案,是村镇银行近6年历史中首例案件,受到广泛关注,村镇银行在快速扩张中管理人才匮乏和内控缺失的问题亦凸显。

  “事发后我们全行上下都在加强内控机制的建设,包括一些以前看来是常识性的问题现在也要写到正式的规章制度中,力图堵住每个漏洞。”中银富登一位人士对本报记者透露。

  他同时坦承,管理人才的缺口仍然是村镇银行在扩张中面临的一大难题,尤其是既熟悉当地情况又有风险管理经验的人才很难招到,目前还有很大的人才缺口;行长之类的职位可从中行派过来,似乎容易解决一些,但又面临上述涉案行长所带来的历史遗留问题的挑战。

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  “村镇银行高管多由主发起行派出,自然精兵强将是不可能外流的,这或许是此次事件的一个重要原因。事实上中银富登的模式和业务比很多村镇银行都要好,但偏偏出事,不管对它自身还是对其它村镇银行都是一个警示。这对监管层也是一个提醒,是不是要鼓励大家都跨省设立村镇银行,审批上可能会有些收紧。”一位接近监管层的人士称。

  内控漏洞

  据新京报报道,厉明忠去年出任湖北省谷城县中银富登村镇银行行长后,利用村镇银行为民间借贷提供担保;投资陶瓷厂遭亏损,又通过高息借款等方式筹集资金;涉嫌伪造理财产品进行合同诈骗。民间保守统计,受害者达上百人,涉案金额达1.2亿元。

  但如果细查上述涉案行长的过往经历,会发现他的一些涉案行为在此前任职于中行期间就已存在。知情人士透露,出任谷城中银富登村镇银行行长之前,他在襄阳市城区中国银行任职,但不是行长职位,而担任谷城行行长可能为他延续此前的行为提供了更大的便利。

  “我们很多行的行长都是中行派过来或从其他行挖来的,不可能对他的过往都了解得那么清楚,这次事件虽然不能说和中银富登完全没有关系,但确实更多的是历史遗留问题。”上述中银富登人士称。

  其实,几乎所有村镇银行都面临这一问题。上述接近监管层的人士称,由于村镇银行是新生事物,社会认知度较低、经营规模较小。

  而且多设立在比较偏远或经济不发达的农村地区,在欠发达地区工作的具备条件的高素质人才相比之下更愿意选择收入稳定、营业网点多、有国家背景的金融部门,村镇银行吸纳人才困难,不得不依赖于母行的支持。

  “一些村镇银行的风控体系可能由母行搬来,不适于村镇银行,而村镇银行自身内部控制流程过于简化,以致漏洞较多,让不法之徒有机可乘。”该人士称。

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责任编辑:闫琦(实习生)
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