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超高端理财战火点燃 招行农行等多家机构加入争夺

来源:中国证券报    发表时间:2013-07-17 11:08:56 

  对内地超级富豪财富传承需求时代的到来,多家金融机构已经敏锐地捕捉到了商机,已经或即将推出专门针对超高净值人群的家族信托业务,对高端理财市场进一步细分。

  招行近日表示,经过一年的探索和积累,该行已经正式签约首单财富传承家族信托,从而在银行业实现了该业务的突破。截至目前,该行签约客户已经有10家,累计的客户需求案例也超过50个。目前该行家族信托的门槛定位于5000万元以上,而客户的身家为金融资产1亿元以上、总财富须达到5亿元以上。

  今年年初,平安信托证实公司发售了内地首款家族信托。该产品总额度为5000万元,合同期为50年,客户是一位年过40岁的企业家。根据约定,信托委托人将与平安信托共同管理这笔资产。委托人可通过指定继承人为受益人的方式来实现财产继承,收益分配方案根据委托人的要求来执行。上海信托董事长潘卫东近日也向媒体表示,正着眼于为中国的企业家度身定制具有家族特色、家族文化的传承规划。并已经提前布局海外市场,为满足家族企业的全球化资产配置需求奠定基础。

  此外,农业银行相关负责人透露,该行的家族事务所也正在筹备中,并与加拿大蒙特利尔银行、澳洲联邦银行等多家国际知名银行开展跨境金融服务的合作,还将在欧洲和美国选择银行进行合作。另有多家银行虽然并未正式推出家族信托这一业务,但在其提供的私人银行业务中,包括了海内外财产传承规划等内容。

  “据我了解,目前第三方理财机构还未开始涉足这方面业务,这一市场空间到底能容纳多少金融机构还是未知。”启元财富投资分析总监汪鹏对中国证券报记者表示,家族信托业务涉及到的客户一定要足够体量的财富,至少是亿万级别富豪,并且年龄一般偏大,已经在考虑财富传承的问题。由于这部分客户群体总体数量较小,而要求又非常之高,未必需要太多金融机构去满足其需要。

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责任编辑:高向宇(实习生)

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