首页近日,中国人民银行郑州中心支行向社会公布的行政处罚信息显示,自2017年11月6日至12月底不到两个月的时间内,因涉及瞒报虚报数据、过失泄露信息等违规行为,河南辖内47家金融机构受到行政处罚,罚款金额达716万元。
被处罚的违规机构涵盖各类金融机构,既包括四大国有银行,民生、光大、广发、中信、浦发等5家全国股份制银行,也包括21家地方农商行和农信社、7家村镇银行以及中原银行、平顶山银行等2家城商行;同时还包括6家保险公司、1家资产管理公司和1家涉及金融服务的网络科技公司,共计47家。
处罚信息还显示,这些金融机构的违规行为主要包括虚报瞒报漏报金融数据、过失泄露信息、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、内控制度不完善、不按规定收兑、挑剔残缺污损人民币等。
其中,虚报瞒报漏报金融数据的违规行为高达数十起;多家银行不仅不按规定收兑、挑剔残缺污损人民币,甚至对外支付不宜流通的货币;还有银行机构不仅过失泄露信息,而且未经授权便查询个人信用信息,甚至违法出售个人信息。
针对上述违规行为,2017年11月6日至12月底,人行共向47家金融单位及其分支机构开出了77张、716万元的罚单。其中,工商银行河南省分行辖内分支机构以9张罚单位居罚单数量榜首;而河南范县农村商业银行及其相关负责人则被罚款最多,“双罚”金额共计66万元。
同时,在除银行外的违规机构中,福建国通星驿网络科技有限公司河南分公司、中国信达资产管理股份有限公司河南省分公司、中国人寿保险股份有限公司河南省分公司三家机构的“双罚”金额也都超过了50万元。
