首页大河网讯 按上级安排和开封银监分局的统一部署，开封银监分局派出3个检查组分别对3家银行机构开展"整治银行业市场乱象"现场检查。分局高度重视EAST系统在此次现场检查中的应用，将EAST科技系统建模、筛查作为此次现场检查中最重要的一环。
开封分局坚持模型设计先行，现场检查前两周组织EAST系统劳动竞赛小组成员集中建模，共召开两次碰头会，局领导带领骨干业务人员共同研讨，对模型思路提出建议及意见。结合2018年整治银行业市场乱象工作要点，小组建立了"采取自主支付方式的贷款"、"疑似贷款流入股市、房市"、"私售飞单"等30余个模型，模型设计思路涵盖此次现场检查的重点要点和主要业务等，筛查中发现疑点数据100余条。现场检查进点后，每个小组指定一名成员专职负责后续的EAST建模、筛查工作，将EAST系统应用贯穿于现场检查中。对现场检查中发现的疑似问题，使用EAST系统进行反查，锁定证据：例如在调查某集团客户融资模式时，同时涉及多家银行，使用EAST系统直接查询资金流向，避免了频繁协查，极大地提高了工作效率。将未参与现场检查的east小组成员组成专职EAST建模小组，与三个现场检查组的建模人员及时沟通，即时响应检查组提出的建模思路，对疑点数据进行筛查，第一时间向检查组反馈疑似问题。通过EAST筛查发现的疑点数据，在现场检查中核查时准确度高，节省现场检查工作时间和人力。
从此次EAST在现场检查中的运用来看，利用科技手段完善现场检查还存在一些问题：一是现场检查过程中创新应用不足。此次检查时间紧、任务重、人员不足，在现场检查过程中，各检查组间信息共享、交流沟通不足，缺乏完善的交流机制。建模创新性不足，很多模型都是在现有模型基础上修改、完善而来。二是银行数据未严格按照标准导入。部分银行业机构未按照银保监会数据标准化规范向EAST系统导入数据，一方面增加了很多不必要的工作量。三是关键数据存在缺失或简化问题。在应用中发现，关键表、关键数据列数据缺失，直接导致该建模思路被堵死，只能再想其他的思路。四是模型运行效率有待提高。在设计模型时，涉及到个人客户包括存款、贷款、交易流水等数据量较大的表时，或者是对大型银行进行筛查时，运行速度很慢，运行一次经常要等一两个小时，对工作影响比较大。（吴华丹刘峰）