因投行理财业务“三查”不尽职等，中国银行深圳市分行被罚1130万

　　中华网财经8月8日讯，据银保监会8月5日消息，中国银保监会深圳监管局公布的行政处罚信息公开表深银保监罚决字〔2022〕70号显示，中国银行深圳市分行存在投行理财业务“三查”不尽职等多项违法违规行为如下： 

　　超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。 

　　深圳监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第七十五条，对其罚款人民币1130万元，处罚日期2022年8月4日。